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J’ajoute régulièrement des ressources (news, articles, vidéos, liens...) sur ce site afin que vous puissiez trouver les réponses à vos questions.
COMMENT LA HAUSSE DES TAUX BOULEVERSE LE MONDE DE L’EPARGNE ET QUELLES SERAIENT LES OPPORTUNITES À SAISIR PAR DES INVESTISSEURS PRUDENTS ?
27 juin 2023
Avant de souscrire un produit d’épargne, le conseiller doit notamment déterminer le profil de son client via l’administration d’un ou plusieurs questionnaires. (capacité à supporter les pertes, tol...
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Meublés de tourisme, du changement à venir ?
4 mai 2023
Certains se sont toutefois accommodés de la fiscalité, en évitant autant que possible de louer un bien nu et en privilégiant la location meublée. Sans rentrer dans des détails techniques, il faut ...
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Travailleur transfrontalier à Genève : Pacs / Mariage ou concubinage ? Comment faire le bon choix ?
30 janvier 2023
Bien que je concède que ce sujet soit important à traiter, il me semble qu’un autre sujet mérite une place plus importante, tant les impacts peuvent être considérables. Je veux évoquer ici le thème...
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SCI FAMILIALE : Les principaux atouts et points d’attention à connaitre absolument avant de vous lancer
26 septembre 2022
Monsieur et Madame Poncet sont tous deux âgés de 60 ans et ont acquis, leur vie durant, plusieurs biens immobiliers à usage locatif. Tous les biens ont été acquis à crédit, mais il ne subsiste dés...
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Les SCPI internationales, un fort levier pour le développement du patrimoine ?
22 juin 2022
La fiscalité qui pèse sur les revenus fonciers est effectivement très lourde. À titre d' exemple, pour un contribuable se situant dans une tranche marginale d’imposition de 30 %, le taux de fiscali...
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Promesse de campagne : la déclaration commune pour les concubins. Quel impact sur l'impôt net à payer ?
25 mars 2022
Monsieur Pirault et Madame Lamblin sont aujourd’hui concubins. Ils s’interrogent sur l’impact de la mesure potentielle sur le montant de leur impôt net à payer. M. PIRAULT est salarié, i...
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Les 6 sujets pour lesquels vous devriez vous interroger avant d’investir, organiser ou réorganiser votre patrimoine
24 mars 2022
Il arrive parfois qu’un seul particularisme conduise à prendre certaines décisions stratégiques ou à exclure des solutions habituellement conseillées. Par exemple, si vous étiez frontaliers dans l...
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Y-A-T'IL DES LIMITES À CE QUE L'ON PEUT DONNER À NOËL ?
24 décembre 2021
Pour commencer, il est important de savoir en quoi consiste la notion de présent d’usage. L’article 852 du code civil indique qu’il s’agit : « Des cadeaux n’excédant pas une certaine...
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Quels avantages à recourir à l’emprunt dans le cadre du développement de son patrimoine immobilier ?
23 octobre 2021
Le recours à l’emprunt permet d’obtenir un effet de levier considérable. En effet, il suffit pour un investisseur d’apporter, en principe, les frais de notaire et les frais de garantie pour valider...
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Investisseurs, profitez de ce dispositif immobilier porteur !
13 septembre 2021
Une catégorie de locataire a, quant à elle, conservé son pouvoir d’achat depuis le début de la pandémie pour le plus grand bonheur de leurs propriétaires ; il s’agit des retraités. Si l’on con...
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Une histoire d'assurance vie
23 juillet 2021
En effet, Pierre, le meilleur ami de Gérard, s’est récemment éteint. Cet événement a conduit Gérard à penser aux conséquences de son propre départ. Il souhaiterait dans l’idéal assurer une relative...
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L'erreur commise par une majorité d'épargnants à la recherche de défiscalisation
24 mai 2021
De plus, le domaine de la défiscalisation est étroitement lié au domaine immobilier (Pinel, Malraux, déficit foncier, etc.), financier (FIP, FCPI, PER, etc.) ce qui implique un niveau de connaiss...
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Les 3 principales difficultés juridiques liées à la détention de la résidence principale à travers une SCI
23 avril 2021
L’article 215 du code civil concerne le régime primaire qui consiste en un ensemble de règles qui s’imposent aux époux mariés quel que soit le régime matrimonial retenu. L’alinéa 3 de ce même artic...
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SCI assujettie à l’IR ou à l’IS ? Quelles conséquences d’un passage à l’IS ?
30 mars 2021
Dans le cadre d’une SCI assujettie à l’impôt sur le revenu, ce sont les associés qui déclarent les revenus fonciers en fonction de leur % de détention des parts au sein de la structure. (Article 8 ...
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La fin annoncée de l’assurance-vie…. Vraiment ?
14 mars 2021
Il est juste de dire que le PER possède des caractéristiques intéressantes. Les nouvelles modalités de sortie anticipée sont notamment plus nombreuses que chez son prédécesseur, le PERP. La vérité...
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Comment donner du peps à votre épargne qui dort ?
22 février 2021
Si l’on met en rapport le rendement du livret A et du LDDS (0,5 %) avec l’inflation estimée pour 2021 qui serait de 0,5 % d'après la Banque de France, le rendement réel de l’épargne serait nul ...
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Faut-il opter pour une forme sociétaire lorsque l’on souhaite réaliser de la location meublée ?
4 février 2021
La location meublée à le vent en poupe. Meilleure rentabilité que l’immobilier traditionnel, quasi-exonération d’impôts sur le revenu durant de très nombreuses années du fait de la déductibilité de...
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Est-il possible de moduler son taux de prélèvement à la source avec des réductions ou crédits d’impôts ?
28 janvier 2021
Sachez pour commencer que le taux de prélèvement à la source ne tient absolument pas compte des réductions et crédits d’impôts. Ne commettez pas l’erreur de moduler votre taux de prélèvement à la ...
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Comment optimiser la transmission de son patrimoine lorsqu’on est un senior ?
22 janvier 2021
Cohabite notamment avec l’abattement légal de 100 000 euros (ligne directe) l’abattement relatif aux dons de sommes d’argent. Ce type de donation est exonéré dans la limite de 31 865 eur...
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Faut-il placer de l'argent sur les marchés financiers en 2021 ?
7 janvier 2021
Les marchés financiers qui ont été bien chahutés durant cette période espéraient peut-être avoir l’occasion de « reprendre leur souffle ». C’était sans compter sur 2020 qui n’a rien à envier ...
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SAVOIR ANALYSER RAPIDEMENT UN FONDS BOURSIER À L’AIDE DE 5 PRINCIPAUX CRITÈRES
28 décembre 2020
L’échelle de risque appelée également SRRI (Synthétic Risk and Reward Indicator), que l'on peut traduire en français par indicateur synthétique de risque et de rendement permet de déterminer le niv...
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PACS et protection du partenaire. Voici ce qu’il faut impérativement savoir.
21 décembre 2020
C’est le régime qui s’impose aux partenaires s’ils n’optent pas, lors de la création du contrat, pour le régime de l’indivision. Chacun des partenaires est réputé comme étant seul propriétaire des...
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À la recherche du financement immobilier : guide de survie.
7 décembre 2020
Ne perdez pas de vue qu’une banque ne gagne quasiment pas d’argent avec un prêt immobilier. Le contexte de taux actuel grève considérablement la marge d’intérêts des banques. Elles prennent do...
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Les principales clauses bénéficiaires en assurance vie
3 décembre 2020
La clause « mon conjoint » est assez répandue. Notons toutefois que cette qualité prévaut tant que le divorce n’est pas prononcé ce qui peut réserver quelques surprises. A ce titre, si l’...
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Baisse inexorable du rendement des fonds euros. Quelles sont les alternatives offertes au sein de l’assurance vie pour un épargnant au profil plutôt sécuritaire ?
19 novembre 2020
Tout d’abord, il faut avoir à l’esprit que nous avons la chance, en France, de bénéficier du fonds euros. En effet, dans aucun autre pays développé il n’existe un type de placement aussi protecteur...
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COMPARATIF PER, AVIE ET PEA DANS LE CADRE DE LA PREPARATION DE LA RETRAITE POUR UN CLIENT PARTICULIER
13 novembre 2020
En effet, il est toujours possible de verser sur d’anciens supports de type Madelin ou PERP. La simplicité aurait été de rendre impossible ces versements et d’orienter donc les versements vers le P...
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L'intéret de recourir à un conseiller en gestion de patrimoine
12 novembre 2020
Le domaine de la gestion de patrimoine n’échappe pas à cette règle, en témoigne le nombre croissant de podcasts, de chaine YouTube ou de blogs patrimoniaux dédiés. Je dirais que c’est une bonne cho...
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