Toutefois, se limiter à cette définition du conseil en gestion de patrimoine serait une erreur. En effet, ce serait oublier que chaque personne dispose de sa propre sensibilité, de sa propre expérience, et de ses propres convictions. Je pense qu’à ce titre, un bon conseiller en gestion de patrimoine doit savoir prendre en compte ces critères « extra patrimoniaux » et s’adapter.
La gestion de patrimoine est un vaste domaine qui demande des connaissances importantes confortées par plusieurs années de pratiques professionnelles ainsi qu’une bonne méthode de travail.
Dans le monde financier plusieurs méthodes de travail co-existent. Il y a tout d’abord l’approche produit qui consiste à vendre un produit à son client sans vraiment se soucier de ses besoins. Il y a également l’approche besoin dont la finalité est de vendre un produit en partant du besoin exprimé par son client. En ce qui me concerne, je suis partisan de l’approche globale.
En effet, j’ai la volonté d’effectuer une découverte complète de votre situation pour vous apporter des solutions qui en intègrent toutes les spécificités et répondent à l’ensemble de vos objectifs validés à court, moyen et long terme. Je pense fondamentalement qu’un conseil de qualité doit reposer sur des fondations solides.
Je vous laisse imaginer ce qu’il se passerait à long terme pour un bâtiment qui aurait été construit sans méthode et sur des fondations mal pensées. Un conseil patrimonial mal adapté et ne considérant pas votre situation dans son ensemble pourrait avoir des répercussions identiques sur votre sécurité financière et sur votre famille.