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Mon blog

J’ajoute régulièrement des ressources (news, articles, vidéos, liens...) sur ce site afin que vous puissiez trouver les réponses à vos questions.

Personne ne peut décider à votre place | La solitude du dirigeant face aux grandes décisions.

Nous admirons souvent les personnes qui prennent de grandes décisions. Le chef d'entreprise qui engage son patrimoine. Le chirurgien qui entre au bloc. Le magistrat qui rend un jugement…

3 MINUTES POUR COMPRENDRE OU VA LA FINANCE

13 Janvier 2026

Pour comprendre l'état d'esprit des marchés, il faut écouter ce que dire les outils de protection et d'anticipation. Lorsque les investisseurs craignent une chute brutale, ils achètent massivement d…

2026 : lecture macroéconomique d’un monde sous tension

12 Janvier 2026

Christophe Barraud fait partie de ces économistes que je suis avec attention car ses prévisions s'avèrent souvent justes et parce que ses propos m'aident à structurer ma réflexion. Dans un envir…

Le crédit circulaire : quand la promesse de l’IA finance… la promesse elle-même

12 Janvier 2026

Le crédit circulaire est une situation financière où une entreprise obtient des fonds (des prêts ou des investissements) en se basant principalement sur la valeur future qu’on lui…

Intelligence artificielle : innovation majeure ou excès de valorisation ?

12 Janvier 2026

Howard Marks commence par rappeler une évidence que l’histoire financière confirme sans relâche : les bulles naissent rarement d’une illusion totale, mais d’un excès de confiance dans une réalité par…

📩 3 minutes pour comprendre où va la finance – 3ème trimestre 2025

25 Septembre 2025

L’économie mondiale ressemble en ce moment à un grand tournoi international : les équipes ne jouent pas toutes au même rythme. En Europe, l’industrie reprend un peu de souffle après une saison diffi…

Fiscalité de la location meublée 2024/2025 : quelles réformes attendre et comment anticiper

23 Septembre 2024

Au moment où j’écris ces lignes, Michel Barnier vient d’être nommé Premier ministre par Emmanuel Macron. Bien que cette nomination soit loin de faire l’unanimité, elle symbolise le début d’une nouvel…

Insolvabilité d’un assureur Luxembourgeois : Ce que les Épargnants Doivent Savoir

23 Septembre 2024

FWU Life est une compagnie d'assurance vie relativement méconnue, surtout comparée à des acteurs établis comme La Bâloise, Cardif Lux, par exemple. Dans son communiqué, l'ACPR a indiqué que l’insolva…

Lettre des marchés : Quel avenir pour les marchés pour cette fin d'année 2024 ?

23 Septembre 2024

Ce mois d’août 2024 aura été historique sur les marchés ! Le mois a commencé dans la panique et l’incertitude. En quelques jours, la plupart des indices mondiaux ont perdu entre 5 % et 10 %. L’i…

À Utopieland, cette fois-ci, c'est différent ! L'inflation a été vaincue et la récession a été évitée.

7 Décembre 2023

J’accentue à peine, les tendances dégagées des derniers articles dont j’ai pris connaissance. Ces articles et autres contenus traitent du sujet de l'inflation et des perspectives économiques de mani…

COMMENT LA HAUSSE DES TAUX BOULEVERSE LE MONDE DE L’EPARGNE ET QUELLES SERAIENT LES OPPORTUNITES À SAISIR PAR DES INVESTISSEURS PRUDENTS ?

Avant de souscrire un produit d’épargne, le conseiller doit notamment déterminer le profil de son client via l’administration d’un ou plusieurs questionnaires. (capacité à supporter les pertes, tolér…

Meublés de tourisme, du changement à venir ?

Certains se sont toutefois accommodés de la fiscalité, en évitant autant que possible de louer un bien nu et en privilégiant la location meublée. Sans rentrer dans des détails techniques, il faut sa…

Travailleur transfrontalier à Genève : Pacs / Mariage ou concubinage ? Comment faire le bon choix ?

30 Janvier 2023

Bien que je concède que ce sujet soit important à traiter, il me semble qu’un autre sujet mérite une place plus importante, tant les impacts peuvent être considérables. Je veux évoquer ici le thème d…

SCI FAMILIALE : Les principaux atouts et points d’attention à connaitre absolument avant de vous lancer

26 Septembre 2022

Monsieur et Madame Poncet sont tous deux âgés de 60 ans et ont acquis, leur vie durant, plusieurs biens immobiliers à usage locatif. Tous les biens ont été acquis à crédit, mais il ne subsiste désor…

Les SCPI internationales, un fort levier pour le développement du patrimoine ?

La fiscalité qui pèse sur les revenus fonciers est effectivement très lourde. À titre d' exemple, pour un contribuable se situant dans une tranche marginale d’imposition de 30 %, le taux de fiscalité…

Promesse de campagne : la déclaration commune pour les concubins. Quel impact sur l'impôt net à payer ?

Monsieur Pirault et Madame Lamblin sont aujourd’hui concubins. Ils s’interrogent sur l’impact de la mesure potentielle sur le montant de leur impôt net à payer. M. PIRAULT est salarié, il…

Les 6 sujets pour lesquels vous devriez vous interroger avant d’investir, organiser ou réorganiser votre patrimoine

Il arrive parfois qu’un seul particularisme conduise à prendre certaines décisions stratégiques ou à exclure des solutions habituellement conseillées. Par exemple, si vous étiez frontaliers dans le…

Y-A-T'IL DES LIMITES À CE QUE L'ON PEUT DONNER À NOËL ?

24 Décembre 2021

Pour commencer, il est important de savoir en quoi consiste la notion de présent d’usage. L’article 852 du code civil indique qu’il s’agit : « Des cadeaux n’excédant pas une certaine v…

Quels avantages à recourir à l’emprunt dans le cadre du développement de son patrimoine immobilier ?

23 Octobre 2021

Le recours à l’emprunt permet d’obtenir un effet de levier considérable. En effet, il suffit pour un investisseur d’apporter, en principe, les frais de notaire et les frais de garantie pour valider s…

Investisseurs, profitez de ce dispositif immobilier porteur !

13 Septembre 2021

Une catégorie de locataire a, quant à elle, conservé son pouvoir d’achat depuis le début de la pandémie pour le plus grand bonheur de leurs propriétaires ; il s’agit des retraités. Si l’on consi…

Une histoire d'assurance vie

23 Juillet 2021

En effet, Pierre, le meilleur ami de Gérard, s’est récemment éteint. Cet événement a conduit Gérard à penser aux conséquences de son propre départ. Il souhaiterait dans l’idéal assurer une relative é…

L'erreur commise par une majorité d'épargnants à la recherche de défiscalisation

De plus, le domaine de la défiscalisation est étroitement lié au domaine immobilier (Pinel, Malraux, déficit foncier, etc.), financier (FIP, FCPI, PER, etc.) ce qui implique un niveau de connaissan…

Les 3 principales difficultés juridiques liées à la détention de la résidence principale à travers une SCI

L’article 215 du code civil concerne le régime primaire qui consiste en un ensemble de règles qui s’imposent aux époux mariés quel que soit le régime matrimonial retenu. L’alinéa 3 de ce même article…

SCI assujettie à l’IR ou à l’IS ? Quelles conséquences d’un passage à l’IS ?

Dans le cadre d’une SCI assujettie à l’impôt sur le revenu, ce sont les associés qui déclarent les revenus fonciers en fonction de leur % de détention des parts au sein de la structure. (Article 8 du…

La fin annoncée de l’assurance-vie…. Vraiment ?

Il est juste de dire que le PER possède des caractéristiques intéressantes. Les nouvelles modalités de sortie anticipée sont notamment plus nombreuses que chez son prédécesseur, le PERP. La vérité e…

Comment donner du peps à votre épargne qui dort ?

22 Février 2021

Si l’on met en rapport le rendement du livret A et du LDDS (0,5 %) avec l’inflation estimée pour 2021 qui serait de 0,5 % d'après la Banque de France, le rendement réel de l’épargne serait nul …

Faut-il opter pour une forme sociétaire lorsque l’on souhaite réaliser de la location meublée ?

4 Février 2021

La location meublée à le vent en poupe. Meilleure rentabilité que l’immobilier traditionnel, quasi-exonération d’impôts sur le revenu durant de très nombreuses années du fait de la déductibilité des…

Est-il possible de moduler son taux de prélèvement à la source avec des réductions ou crédits d’impôts ?

28 Janvier 2021

Sachez pour commencer que le taux de prélèvement à la source ne tient absolument pas compte des réductions et crédits d’impôts. Ne commettez pas l’erreur de moduler votre taux de prélèvement à la so…

Comment optimiser la transmission de son patrimoine lorsqu’on est un senior ?

22 Janvier 2021

Cohabite notamment avec l’abattement légal de 100 000 euros (ligne directe) l’abattement relatif aux dons de sommes d’argent. Ce type de donation est exonéré dans la limite de 31 865 euros…

Faut-il placer de l'argent sur les marchés financiers en 2021 ?

Les marchés financiers qui ont été bien chahutés durant cette période espéraient peut-être avoir l’occasion de « reprendre leur souffle ». C’était sans compter sur 2020 qui n’a rien à envier à…

SAVOIR ANALYSER RAPIDEMENT UN FONDS BOURSIER À L’AIDE DE 5 PRINCIPAUX CRITÈRES

28 Décembre 2020

L’échelle de risque appelée également SRRI (Synthétic Risk and Reward Indicator), que l'on peut traduire en français par indicateur synthétique de risque et de rendement permet de déterminer le nivea…

PACS et protection du partenaire. Voici ce qu’il faut impérativement savoir.

21 Décembre 2020

C’est le régime qui s’impose aux partenaires s’ils n’optent pas, lors de la création du contrat, pour le régime de l’indivision. Chacun des partenaires est réputé comme étant seul propriétaire des b…

À la recherche du financement immobilier : guide de survie.

7 Décembre 2020

Ne perdez pas de vue qu’une banque ne gagne quasiment pas d’argent avec un prêt immobilier. Le contexte de taux actuel grève considérablement la marge d’intérêts des banques. Elles prennent donc…

Les principales clauses bénéficiaires en assurance vie

3 Décembre 2020

La clause « mon conjoint » est assez répandue. Notons toutefois que cette qualité prévaut tant que le divorce n’est pas prononcé ce qui peut réserver quelques surprises. A ce titre, si l’on…

Baisse inexorable du rendement des fonds euros. Quelles sont les alternatives offertes au sein de l’assurance vie pour un épargnant au profil plutôt sécuritaire ?

19 Novembre 2020

Tout d’abord, il faut avoir à l’esprit que nous avons la chance, en France, de bénéficier du fonds euros. En effet, dans aucun autre pays développé il n’existe un type de placement aussi protecteur p…

COMPARATIF PER, AVIE ET PEA DANS LE CADRE DE LA PREPARATION DE LA RETRAITE POUR UN CLIENT PARTICULIER

13 Novembre 2020

En effet, il est toujours possible de verser sur d’anciens supports de type Madelin ou PERP. La simplicité aurait été de rendre impossible ces versements et d’orienter donc les versements vers le PER…

L'intéret de recourir à un conseiller en gestion de patrimoine

12 Novembre 2020

Le domaine de la gestion de patrimoine n’échappe pas à cette règle, en témoigne le nombre croissant de podcasts, de chaine YouTube ou de blogs patrimoniaux dédiés. Je dirais que c’est une bonne chose…

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